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  • 離岸賬戶后期如何維護?—創百匯

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    時間:2018-10-30 15:36:50   瀏覽:次   來自:

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    當前大背景下,很多客戶離岸賬戶接連異常和關閉,致電銀行客服也無具體解釋就是告知按照規定關閉賬戶。今年9月中國大陸在CRS中第一次參與信息交換,不光是賬戶關閉還有開立新賬戶更難啦!銀行要求更高了,那么手頭上已有離岸賬戶的客戶該怎么分辨當前形勢,維護好賬戶呢?以下創百匯根據實情和經驗給您一些建議,僅供參考。
    1、敏感國家或地區(如伊朗、朝鮮、俄羅斯等)的錢不要收,如果有朋友叫代收款或是代匯款要留意,盡量建議不代收,避免影響賬戶安全;
    2、公司貿易盡量采取公對公,最好使用一部分L/C以確認您的貿易身份;
    3、不要大額資金整存,整??;
    4、保持帳戶有一定的存款,不能欠費;
    5、定期使用網銀,經常運作,銀行賬戶不要長期不使用。保持與銀行的聯系,聯系方式變更及時通知銀行。超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險;
    6、請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效,如果收到銀行的調查表格,比如合規調查表格,及時提供以及回復銀行,配合銀行所有的相關調查,以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險;
    7、CRS監管。非貿易項下轉賬到海外公司或是海外個人賬戶之類的都是接下來的監管重點方向。
    8、如有實際收入,建議實際核數出具審計報告,避免銀行抽查到,無法提供,賬戶被凍結,影響使用。
    9、定期年審。離岸公司應當及時辦理公司年審。
    銀行會定期登錄注冊署查冊每個賬戶的情況,或是要求客戶提供最新的年檢文件,一旦查到公司沒有按期年檢,甚至是公司已經注銷,將會關閉銀行賬戶。
    如果此時您的賬戶里面還有余額,也會被銀行充公,想要取回這筆費用,必須補交政府相關的罰款及本金,提交文件給銀行,整個過程所花的費用、時間、精力將非常多。
    10、積極應對銀行審查。銀行會定期抽查公司的情況,例如審查是否每年有按期年審和做賬報稅;是否有做過變更;交易是否合法,所以要保留好香港公司的所有資料,以備銀行審查。
    另外,創百匯提醒:大量的存入現金,尤其是美金。 或者N個賬戶匯入,集中了一段時間,再一次性匯出去。來的錢有問題,去的地方有問題。這兩種行為都會給你的賬號帶來安全隱患,務必引起重視!

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